Могу ли вернуть деньги от брокеров альфа-Форекс и финам?

Содержание
  1. Как вернуть деньги от брокера
  2. Что такое chargeback
  3. Можно ли вернуть деньги от брокера через chargeback
  4. Как юристы наживаются на жертвах мошенничества
  5. Заключение
  6. Можно ли вернуть свои деньги от брокера ?
  7. Какой самый действенный способ по возвращению денег ?
  8. Возврат средств, перечисленных брокеру по процедуре Chargeback – ожидание vs реальность
  9. Проблемы с возвратом средств из-за оферты брокера
  10. Схема возврата денег от брокера по процедуре Chargeback, переведенных с банковской карты
  11. Парадоксы Chargeback
  12. Рынок услуг сhargeback – возврата денег от брокера
  13. Как защитить себя от мошенничества Форекс брокера?
  14. Как вернуть деньги с Форекс брокера: проверенные способы
  15. В каких случаях реально вернуть деньги с форекс брокера?
  16. Что такое процедура чарджбэк (chargeback) и как ее инициировать?
  17. Схема чарджбека (возврата)
  18. Что делать, если вы получили отказ?
  19. Рекомендации, если вас обманул брокер
  20. Как вернуть деньги от брокера мошенника? | Пошаговая инструкция
  21. Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника
  22. Какой самый эффективный способ возврата
  23. Что такое chargeback
  24. Чарджбэк: мифы и реальность
  25. Преимущества сотрудничества с профессиональными чарджбэкерами
  26. Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты
  27. Причины отказа чарджбэка
  28. Как происходит возврат при chargeback
  29. Как правильно подать заявку на чарджбек
  30. Как вычислить мошенников, предлагающих услугу чарджбека
  31. Как выбрать компанию, которая вернет вам ваши деньги
  32. Как вычислить брокера мошенника
  33. Как давно компания на рынке
  34. Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется
  35. Торговые условия и список всех возможных комиссий
  36. С какими платежными системами работает торговая площадка
  37. Репутация в интернете и отзывы
  38. Типичная схема работы кидал
  39. Что делать, если брокер не выводит деньги
  40. Блокировка вывода денег по вине трейдера
  41. Клиент не верифицировал свой счет
  42. Не отработанный брокерский бонус
  43. Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли
  44. Типовые проблемы с выводом денег
  45. Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам
  46. надежных брокеров

Как вернуть деньги от брокера

Могу ли вернуть деньги от брокеров альфа-Форекс и финам?

За последние пару лет в рунете появилась целая индустрия, связанная с возвратом денег от брокеров-мошенников через chargeback.

Огромное количество компаний наперебой предлагают свои услуги, гарантируя, что смогут вернуть деньги, потерянные в лохотронах. На деле же все эти обещания оказываются ложью, которая приводит к еще большим финансовым убыткам и разочарованием.

Продавцы воздуха оказывают абсолютно бесполезные услуги, за которые приходится платить вполне реальными деньгами.

Я не являюсь юристом, но за пять лет ведения блога я получил десятки тысяч жалоб на мошенников, написал более двухсот обзоров на брокеров и общался с тысячами пострадавших (без преувеличения).

Так вот, вернуть деньги посредствам чарджбека удалось лишь единицам и это было заслугой самих людей, а не юристов.

 В связи с этим я хотел бы более подробно остановиться на том, что такое chargeback, можно ли с его помощью вернуть деньги от брокеров и чем чревато общение с конторами по возврату средств из лохотронов.

Что такое chargeback

Говоря простым языком, chargeback (чарджбек) – это возвратный платеж. Возможность такой процедуры обеспечивается правилами международной платежной системы (МПС), под этими правилами в обязательно порядке подписывается банк, выдавший вам карту Visa, Mastercard или любую другую.

Изначально чарджбек выступает в роли своеобразной защиты для покупателей от мошенничества со стороны продавцов. Например, если покупатель перевел по карте деньги продавцу, а продавец не предоставил оплаченный товар или услугу (или предоставил, но не в полной мере), то в таком случае покупатель может инициировать chargeback.

Пошаговый алгоритм чарджбека выглядит так:

  • Вы в своем банке берете заявление на chargeback;
  • Заполняете заявление, в котором подробно описываете суть мошенничества;
  • Прикладываете к заявлению все возможные доказательства (скриншоты с переписками, записи телефонных разговоров, распечатки денежных переводов);
  • Далее банк рассматривает ваше заявление;
  • В случае если претензия имеет обоснования, банк отправляет ваше заявление в платежную систему (например, Visa или Mastercard);
  • И в конечном счете платежная система удерживает ваши деньги у банка, услугами которого пользовались мошенники.

Когда разбирательства проходят между продавцом и покупателем, установить правду не так уж и сложно. А вот когда дело касается инвестиций или трейдинга – это уже совсем другая история.

Можно ли вернуть деньги от брокера через chargeback

Если вы думаете, что брокеры – полные идиоты и не знают, что такое chargeback, то вы глубоко заблуждаетесь.

Практически во всех брокерах вы можете открыть счет при помощи кредитной карты, а значит, правила МПС брокерам известны гораздо лучше, чем вам.

Просто задумайтесь, стали бы мошенники принимать оплату по карте, если бы любой желающий мог запросто отменить платеж? По-моему, ответ очевиден.

[attention type=yellow]

Мне известно лишь несколько случаев, когда трейдерам удавалось добиться возврата денег от брокеров через чарджбек. В данном случае это явное исключение, которое лишь подтверждает правило.

[/attention]

В большинстве случаев банки зарубают процедуру возврата еще на этапе подачи заявления.

Главный аргумент практически всегда звучит одинаково: «Согласно правилам МПС, операции, связанные с инвестициями, которые могут затем утратить свою ценность, не подлежат оспариванию».

И в этом даже есть определенная логика. На всех брокерских сайтах, связанных с возможной потерей капитала (будь то бинарные опционы, Форекс или CFD) присутствует предупреждение о возможных рисках.

Вы можете мне возразить, сказав, что речь идет о торговых рисках и мошенничество к ним не относится, но на практике никто просто не будет разбираться в нюансах. С точки зрения банка и МПС, вы были уведомлены о возможных потерях, инвестировали деньги и затем их потеряли.

Кто, куда и что инвестировал, какие позиции открывал, и открывал ли вообще – никто разбираться не будет.

Однако раз в год и палка стреляет. Если вас обманул брокер, то ничего вам не мешает бесплатно подать заявление на chargeback. Как я уже говорил, случаи возврата денег от брокеров имели место быть.

Для этого нужно заранее собрать все возможные доказательства мошенничества: распечатать скриншоты переписки, перекинуть записи разговор на флэшку, приложить к этому распечатку с вашего счета и пойти с этим добром в банк.

В банке нужно взять бланк заявления на чарджбек, в заявлении подробно описать суть мошенничества, приложить к нему доказательства и отдать на рассмотрение. Скорее всего вам откажут, но попытаться все равно стоит.

Как юристы наживаются на жертвах мошенничества

Представим себе ситуацию, человек оказался в безвыходном положении. Он поверил мошенникам, продал машину, заложил квартиру, набрал кредитов и перевел все деньги фальшивому брокеру.

В какой-то момент человек понимает свою роковую ошибку, пытается вывести остатки средств обратно, но брокер не дает ему это сделать.

Что первым делом сделает такой человек? Начнет искать в интернете способы, как вернуть деньги от брокера. И увидит он вот такую картину:

[attention type=red]

Огромное количество помощников буквально выстроилось в ряд, чтобы оказать потерпевшему свои услуги.

[/attention]

Но как именно эти помощники и юристы могут вернуть отправленные офшорному брокеру деньги? Машины времени, которая сможет повернуть время вспять, у них нет, поэтому остается только chargeback.

А в чем состоит его суть? В том, чтобы заполнить банковское заявление. Чарджбек подается как волшебная пилюля, которая сработает со стопроцентной вероятностью, стоит лишь довериться профессионалам.

На деле же никакого волшебства не происходит. Профессионалы и юристы действительно помогают написать заявление, после чего из банка приходит точно такой же отказ. Затем «профессионалы» отправляют повторное заявление и банк снова им отказывает.

Юристы даже могут помочь составить жалобу финансовому регулятору или обратиться в правоохранительные органы, только вот вернуть деньги от брокера это никак не поможет.

Регулятор не выдавал никаких лицензий подвальным брокерам, а правоохранительным органам практически невозможно добраться до офшорных компаний, зарегистрированных на подставных людей.

В чем же тогда смысл такой помощи? А в том, что по ходу дела вам де-юре действительно будут оказываться консультационные услуги, которые необходимо будет оплачивать. Даже если вам давали гарантии и обещали оплату по результату, никто не будет работать бесплатно. И совершенно неважно, что в итоге вы не вернете свои деньги от брокера, услуги все равно будут считаться оказанными.

По сути все эти помощники, юристы, специалисты и так далее по списку просто наживаются на людях, оказавшихся в безвыходном положении.

[attention type=green]

Они вводят в заблуждения обещаниями вернуть деньги от брокеров через chargeback, а на самом деле тратят чужое время и деньги, занимаясь бесполезной работой. И это еще в лучшем случае.

[/attention]

Ко мне приходили жалобы, что некоторые помощники занимаются откровенным лохотроном: разводят людей на оплату комиссий якобы за перевод потерянной у брокера суммы. Или того хуже, заставляют открывать счета в других мошеннических брокерах.

Заключение

Так стоит ли вообще заморачиваться с чарджбеком или проще плюнуть и смириться с потерями? Мой ответ – однозначно стоит. К сожалению, шансы не велики и стопроцентных способов вернуть деньги от брокеров не существует.

Но почему бы не попытаться, если chargeback является абсолютно бесплатной процедурой? Главное взяться за дело самостоятельно, а не доверять свою судьбу в руки очередных проходимцев, коих в интернете существует огромное количество.

Источник: https://boexpert.ru/kak-vernut-dengi-ot-brokera/

Можно ли вернуть свои деньги от брокера ?

Могу ли вернуть деньги от брокеров альфа-Форекс и финам?

Здравствуйте, коллеги и друзья-трейдеры!

На нашем сайте множество полезных статей о правилах и методах торговли на Форекс и бинарных опционах. Но иногда возникает неприятная ситуация, когда клиенту брокера “обнуляют счет”. При этом общение со Службой Поддержки не приводит к ясности и кажется, что деньги ушли и потеряны безвозвратно.

Несмотря на то, что компании-поставщики финансовых услуг находятся под надзором финансовых регуляторов, гарантирующих клиентам защиту вложенных средств, составление жалобы затратный и не всегда перспективный процесс.

С позиции юридического права трейдеру придется разбираться по месту регистрации компании.

Что можно предпринять, если вы попали в такую ситуацию, а именно о процедуре Chargeback (чарджбэк) от Visa и Mastercard — в нашем материале.

Какой самый действенный способ по возвращению денег ?

В реальности, мошенники на рынке Форекс и бинарных опционов могут быть подготовлены к скаму, используя особенности местного законодательства, казуистику предложенных пользователю соглашений и договоров оферты. Это позволяет лишить трейдера перечисленного депозита или прибыли.

Некоторые из них и вовсе являются «чистым скамом» —  компанией, созданной для набора определенной суммы средств, после которого происходит закрытие юридического лица с последующим исчезновением учредителей.

За 20 лет существования рынка финансовых услуг, предоставляемых брокерами в Интернете — жалобы на невозврат средств коснулись как распространенных брендов, так и неизвестных компаний, фирм с «надежными» американскими лицензиями и фирм с сертификатами стран, которые не сразу можно обнаружить на карте.

Трейдеры пытались различными способами «биться» за украденные, по их мнению, средства, вплоть до найма юристов и судебных тяжб на «райских островах» офшоров.  Единственно действенным вариантом возврата депозита стала процедура chargeback – аннулирование платежа, предусмотренное правилами международных платежных систем.

Возврат средств, перечисленных брокеру по процедуре Chargeback – ожидание vs реальность

Чтобы упростить жизнь клиентам и сделать безопасными безналичные розничные взаиморасчеты, Visa и Mastercard придумали процедуру опротестования и возврата средств от недобросовестных продавцов или поставщиков услуг, в том числе и финансовых.

  • Хорошие новости для трейдеров – бремя доказательства правоты ложится на брокера;
  • Плохие новости: правила сhargeback определяет местный банк, на платеж распространяется срок давности, деньги возвращаются только в размере перевода (сразу забудьте о выплате прибыли).

Теоретически, трейдер, обнаруживший в какой-то момент «несправедливый ноль» на счете, пишет на брокера заявление в банк, указав даты и суммы перевода платежей. Тот обращается в местное отделение банка-эквайера, который списывает эти средства с расчетного счета компании.

На практике брокеру достаточно принести копию договора, указав на раздел – «Риски» и тяжба будет завершена в его пользу.

Следует понимать, что лишая трейдера депозита, компания-мошенник рискует навсегда потерять возможность обслуживания в Visa и Mastercard — для этого нужно, чтобы число операций Chargeback превысило 2%. Поэтому воровство средств проходит по заранее накатанным схемам, где «жалобщик» будет в заведомо проигрышной позиции:

  • Использование в схеме перечисления юридических посредников, перечисляющих брокеру средства клиентов по договорам процессинга. В этом случае возврат денег возможен, только если они не попали к брокеру;
  • Перевод средств через посредничество легальных платежных электронных систем;
  • Ликвидация юридического лица или вывод активов с расчетного счета.

Процедура Сhargeback не предусматривает ответственности третьих лиц, поэтому отсутствие доказанной связи брокера с платежным электронным кошельком автоматически сделает бессмысленной процедуру требования утраченного депозита. В случае своевременной доставки денег клиента брокеру к платежной системе претензий быть не может.

Возврат средств, украденных брокером относительно прост в случаях:

  • Невыплаты дохода по инвестиционным инструментам брокера;
  • Отказа возвращать депозит, не участвовавший в сделках.

Проблемы с возвратом средств из-за оферты брокера

Доступ к торгам на рынке Форекс трейдер может получить, подписав Договор или присоединившись к оферте — стандартным условиям брокера. Невнимательное изучение торговых условий может лишить трейдера средств и права их возврата, если:

  • Клиент потерял деньги в результате принудительного закрытия позиций, так как они достигли уровня стоп-аута;
  • Пропустил сроки обжалования убытка из-за спайка — технической накладки, которая привела к трансляции несуществующих курсов;
  • Убыток списали из-за нюансов по структурным продуктам (например, они были конвертированы в национальной валюте и деньги сгорели в результате кризиса);
  • Потеря средств из-за штрафных санкций за неправильное пополнение счета (например, частое снятие и ввод средств без комиссий);
  • Списание прибыли по причине высокой частоты сделок.

Поэтому, прежде чем приступать к операции Сhargeback, внимательно изучите обоснованный ответ Службы Поддержки, который обычно содержит пункты Договора или оферты. Примите во внимание факт своего предварительного согласия на эти условия, ведь ровно такие же доводы брокер предоставит банку-эквайеру.

Схема возврата денег от брокера по процедуре Chargeback, переведенных с банковской карты

Каждый банк имеет собственный разработанный алгоритм сhargeback и выработанную годами стратегию по рассмотрению различных случаев. Возвратами занимается в основном Служба Безопасности, которая пойдет навстречу жалобе клиента на магазин, но «завернет» заявление, где будет указано – «потерял деньги на Форекс (бинарных опционах)».

Первое, что должен усвоить пострадавший – это то, что он стал жертвой предоставленных ненадлежащим образом финансовых услуг.

Постарайтесь изучить правила возврата выбранной платежной системы и заранее найдите подходящее описание в кодах chargeback на сайтах Mastercard и Visa.

Именно эта формулировка будет предъявлена брокеру банком–эквайером, когда заявление зарегистрирует банк-эмитент карты.

Несмотря на то, что в теории свою правоту обязан доказывать брокер — прежде чем обращаться в банк, выпустивший карту, подготовьте пакет доказательств.

Помимо списка документов, перечисленных в инструкции банка (если таковая имеется), подкрепите жалобу скриншотами переписки с компанией с отказом о выводе депозита.

Также подготовьте копию Договора (скачайте с сайта), постарайтесь найти пункты, доказывающие неправоту брокера, если таковых нет, просто укажите на раздел «Обязанности компании» и «Права Клиента».

[attention type=yellow]

Готовя пакет документов, не забывайте о сроках давности сhargeback в 540 дней с момента перевода. Помните: первичное решение о запуске процедуры принимает местный банк. Visa и Mastercard вступают в спор только как арбитры, но они не будут портить отношения с финансовой организацией.

[/attention]

Если банк принял претензию, то начинается второй этап – разбирательство между банком–эквайером и брокером. Это длительный процесс, так как компания получит время на сбор доказательств и апелляцию, в случае положительного решения в сторону клиента-заявителя.

В случае отказа трейдеру предоставят официальный ответ и доказательства аргументации, после которых он может, теоретически, найдя новые обстоятельства, обратиться с жалобой повторно.

Парадоксы Chargeback

Как видно из вышеописанной схемы, в решении о возврате средств большую роль играют выводы, сделанные банками-эмитентами карт и эквайерами, проводящими платежи. Такие компании руководствуются исключительно собственными представлениями о весомости доводов сторон.

Это приводит к парадоксам, иногда трактуемым в пользу брокера, но клиенты, подавшие на возврат средств, могут получить 100% переводов, даже если деньги были слиты по их вине.

Брокеры должны доказать, что услуги были предоставлены по договору в полном объеме, но эквайер может встать на сторону трейдера в случае неубедительности доводов, говорящих, что поставленная трейдером «галочка» под Договором является подписью, или при отсутствии доказательств о реально проведенных сделках.

Другой проблемой при доказательстве брокерами своей правоты является «кухонный» формат бизнеса. Если клиенту не была предоставлена возможность  реальных, конкурентных торгов, а средства были просто списаны и не вышли на торги (особенно это касается бинарных опционов), трейдеру вернут все перечисленные деньги, которые попадают в 540-дневный срок.

Если вы пробуете провести возврат средств по «чужим советам», помните, что решения в банках зависят от конкретных людей, поэтому одно и то же финансовое учреждение может принять по одинаковым случаям различные решения, или не принять заявление, «написанное под копирку» и прошедшее до этого все стадии сhargeback.

Рынок услуг сhargeback – возврата денег от брокера

Из описания механизма возврата денег от брокера-мошенника видно, что успех притязаний напрямую зависит от умения юридически правильно отстаивать свою правоту или наличия связей в банковских структурах. Поэтому вокруг процедуры сhargeback, применяемой к брокерам, возник рынок услуг, где компании и частные лица готовы помочь трейдерам вернуть деньги.

Одна из особенностей работы подобных сервисов – предоплата и высокие комиссионные, доходящие до 30% от перечисленной, удерживаемой или изъятой брокером суммы.

Прежде чем бросаться в первую попавшуюся компанию в надежде вернуть утерянное, если вам предлагают вернуть деньги от брокера, следует понимать:

  • Обращение к посредникам не избавит от сбора первоначальных доказательств мошенничества;
  • Компания поможет «продвинуть» заявление в банк-эмитент и подготовить пакет документов, но никогда не будет гарантировать 100% результат, так как основное решение о сhargeback принимает банк-экваейр;
  • Если средства перечислены через посредника (в реквизитах получателя указано физическое лицо или некий расчетно-платежный сервис и т.д., но нет четких данных брокера) — деньги уже не вернуть;
  • Если брокерская компания — банкрот, то предоплата посреднику «сгорит».

В интернете много рекламы на тему помощи возврата денег от брокеров, но выбирать посредника надо по тем же принципам, по каким  следовало выбрать Форекс-компанию:

  • Юридическое лицо должно быть зарегистрировано в национальной юрисдикции клиента (можно проверить по реестру);
  • Отсутствие 100% обещаний, частичная предоплата;
  • Специализация –  юрист должен заниматься вопросами chargeback вплотную и постоянно.

Большинство компаний в первых строках поисковой выдачи (а также в рекламе Яндекс.Директ и Google.Adwords) имеют неоднозначную репутацию по возврату средств. Это может быть связано как с реальными случаями затягивания дел (факт их обращения в банк нельзя проверить), так и с непредсказуемостью исхода дела.

В результате на каждый положительный отзыв есть примеры, когда предоплата уплачена, но вопрос не был решен.

Остерегайтесь  вариантов «бесплатной работы» без предоплаты, такие конторы в процессе попросят оформить доверенность у трейдера и присвоят полученные денежные средства.

Также распространен вариант якобы успешного перевода на иностранный счет, который откроют дистанционно.

[attention type=red]

Мошенники будут требовать оплату работы, указывая на якобы поступившие деньги на счет, о чем трейдеру сообщит «представитель банка».  

[/attention]

Избегайте «услужливых звонков» от людей, которые в курсе проблемы невыплаты депозита — это в 90% случаев развод аффилированных с мошенниками контор, планирующих нажиться на пострадавшем по второму кругу. Как правило, эти компании могут быть зарегистрированы в одной офшорной юрисдикции, факт, который злоумышленники будут представлять как дополнительное преимущество.

Как защитить себя от мошенничества Форекс брокера?

Большое количество скамов и потерь депозитов на рынке Форекс пришлось на 2014 год. Ситуация дошла до такой стадии, что попала на первые полосы национальных масс-медиа.

Положительным эффектом от прошедшей шумихи стали статьи в государственной прессе о том, как правильно выбрать брокера и подборки рейтингов надежных компаний, предоставляющим услуги на рынке Forex.

Советы достаточно просты — компании, чей бренд десятки лет присутствует на международном рынке финансовых услуг, не будут стремиться отжать у трейдера депозит.  Это может обернуться для них потерями репутации или серьезными проблемами, которые создаст государство, не желающее повторения ситуации 2014 года.

Однако, существует исключение в виде одной очень крупной компании, имеющей филиалы во всех регионах РФ и известной тем, что уговаривает клиентов брать кредиты… Думаю, вы все догадались о какой компании идет речь… Название написать не можем, т.к. они очень любят подавать в суд) Конечно же, с этими товарищами дел иметь не стоит. 

Мелкие мошенники или фирмы, «собранные на коленке», не получая прибыли, могут пуститься «во все тяжкие», даже если скам не предполагался на этапе создания. Поэтому при выборе компании обращайте внимание на так называемый белый список надежных брокеров.

Как вернуть деньги с Форекс брокера: проверенные способы

Могу ли вернуть деньги от брокеров альфа-Форекс и финам?

Любая финансовая сфера порождает много мошенников. Не исключением стали и Форекс брокеры, вернее те, кто маскируется под них.

Они обманом выманивают средства клиентов, после чего не возвращают никаких дивидендов.

Есть ли шанс обманутым инвесторам вернуть деньги? И в каких случаях это реально? Изучите нашу статью, чтобы знать, как самостоятельно вернуть свой депозит, если брокер не хочет этого делать.

В каких случаях реально вернуть деньги с форекс брокера?

Наверное, нет такого трейдера, который ни разу не терял свои средства на финансовых рынках. Рано или поздно даже самый удачливый спекулянт может войти в просадку, причем очень серьезную. А новички в 99% теряют свой первый депозит.

После того, как это случается, многие начинают обвинять своего брокера в мошеннических действиях, пишут плохие отзывы и пытаются всячески вернуть свои средства.

Поэтому очень важно отличать случаи, когда вы реально потеряли деньги из-за действий брокера (он их присвоил), или же вы «слили» депозит по своей глупости.

[attention type=green]

Важно сразу отметить, что если вы теряете деньги во время торговли и вините в этом свою брокерскую компанию, то шансы вернуть в этом случае средства равны 0.

[/attention]

Брокер опротестует все такие претензии и скажет, что вы потеряли деньги по собственной вине.

К примеру, если вы в терминале «нерыночные котировки сравните с данными независимых онлайн сервисов и предъявите это брокеру, он может ответить, что различие в показателях может быть у разных поставщиков ликвидности.

Важно! Есть смысл начать процедуру возврата денег, только если брокер не выводит средства с вашего личного счета!

Это, кстати, и доказывает политика MasterCard, которые закрыли процедуру возврата денег с компаний и организаций, связанных с инвестированием, валютными операциями и трейдингом с апреля 2017 года.

Это случилось по причине того, что поступало слишком много заявок от трейдеров, даже на честных брокеров, которые желали вернуть «слитые» депозиты.

У российских трейдеров есть только две основные возможности вернуть деньги с Форекс брокера:

  1. Если пополнение счета происходило с кредитной карты (VISA Maestro).
  2. Если выторгуете с брокером, лицензированным Центральным Банком РФ.

Есть еще и другие методы возврата, например, через других регуляторов или через специализированные юридические конторы.

Что такое процедура чарджбэк (chargeback) и как ее инициировать?

Если вы производили платеж с кредитной карты банка, клиентом которого являетесь, может попробовать вернуть свой депозит. При этом карта должна быть либо Visa, либо Maestro.

Электронные платежные системы (ЭПС), такие как Qiwi, Yandex.Money, WebMoney и другие, не производят процедуру возврата денег.

Чарджбек («chargeback» c англ. «вернуть обратно») – это финансовая операция, при которой держатель карты может опротестовать уже осуществленную денежную транзакцию, а банк-эмитент подает заявку банку-эквайеру на возврат платежа и списывание средств со счета получателя, который не выполнил условия.

[attention type=yellow]

Если говорить кратко, то это заявка на возврат платежа, и, если нечестные действия получателя будут подтверждены, с его счета без разрешения будет списана эта сумма.

[/attention]

Оспаривает платеж обычно банк, клиентом которого вы являетесь, и с чьей карты производилась оплата.

Однако вы можете подать такую заявку только в течение 120 дней после совершения транзакции. Есть еще блокирующий предел, который длится 520 дней с даты совершения.

Как ее инициировать? Да очень просто. Вам нужно обратиться в ваш банк, а если есть личный менеджер, то напрямую к нему. Он расскажет, какие документы понадобятся и как вернуть деньги от брокера Форекс чарджбеком.

Схема чарджбека (возврата)

Такая процедура имеет много правил и ограничений. То есть, у вас не получится возвращать все подряд платежи. Да и при ее инициации могут возникнуть проблемы, потому что если ваш банк (банк-эмитенет) может отправить заявку банку-эквайеру, то последний, в свою очередь, может ее не подтвердить. Однако и здесь есть выход, поэтому придется набраться терпения.

Обманутому клиенту следует действовать по такой схеме:

  1. Выбрать код основания из ниже предложенной таблицы. Для нечестных форекс-брокеров – это чаще всего код 20 (услуга не оказана или товар не получен).
  2. Предоставить документы и доказательства о совершении платежа – это могут быть чеки, выписки или транзакции в онлайн-банке. Также нужно знать номер транзакции, и в какой день совершался перевод. Также возможно понадобится клиентский договор или скрины с личного кабинета, о том, что вы действительно являетесь клиентом.
  3. Подать заявление в банк со всеми документами и ждать рассмотрения процедуры.

Обманутому клиенту предстоит пройти непростой путь, и для этого нужно основательно подготовиться. Действия клиентов должны быть следующими:

  1. Если нет выписок на руках, и вы не можете найти чеки, то можно запросить такой финансовый документ со своего счета в своем банке.
  2. Подать заявку банку-эквайеру (на чей счет совершался платеж) подтверждение о совершении платежа.
  3. На момент подачи претензии все счета у брокера должны быть закрыты, вы не продолжаете там торговать, а также обязательно подаете заявку на вывод своего депозита.
  4. После того как регламентирующий срок вывода денег будет завершен, нужно сделать скрин своего личного кабинета, как доказательства, что деньги не вывели.
  5. Также брокеру нужно отправить заявление о том, что вы хотите разорвать с ним договор, требуете вернуть свои средства и предоставить банку все переписки с представителями компании.

Возможно ваш банк потребует заверить все нотариально. После чего предоставит заявление на чарджбек, в котором нужно будет также указать конкретные нарушения договора.

Обычно рассмотрение заявок занимает от одного до нескольких месяцев. При положительном результате все средства вернутся на счет клиента.

Что делать, если вы получили отказ?

Если вам прислали отказ, то с ним нужно внимательно ознакомиться. В случае, если отказ был неаргументированный, и вы получили обычную отписку, можете подать жалобу.

Подать жалобу можно в такие инстанции:

  1. В главный офис самого банка, соответствующим специалистам.
  2. Регулирующим органам, к примеру, Центральному Банку РФ.
  3. Напрямую в международную платежную систему VISA.

Международные платежные системы помогают своим обманутым клиентам и могут повлиять на решения банка, принудить его списать деньги со счета брокера и вернуть обманутому клиенту. Если во всех инстанциях добиться ничего не получилось, то также можно пойти другим путем.

Возврат средств через регулирующие органы

Выбирая брокера, стоит опираться на его регулирование. Таким образом, вы обезопасите себя от мошенников и сможете вернуть деньги даже в случае банкротства компании.

Кроме того, многие регулирующие комиссии имеют компенсационные фонды и могут возместить ваши убытки. Подробнее о регуляции Форекс брокеров можете прочитать в этой статье.

Для подачи заявки на возврат понадобится также доказательная база – скрины личного кабинета и клиентского терминала, выписки по счетам, договор с брокерской компании. Обычно заявку можно отправить на официальном сайте регулятора, где указаны все требования для претензий.

Регуляторы могут поспособствовать в возврате депозита таким образом:

  1. Инициировать расследование и начать разбирательство.
  2. Оказывать юридическую помощь пострадавшим клиентам.
  3. Оштрафовать брокерскую компанию или даже отозвать у него лицензию.
  4. Принудить форекс-брокера вернуть средства.
  5. Возместить убытки из компенсационного фонда.

Также регуляторы могут инициировать разбирательства не только, если брокер не выводит средства. В случае появления нерыночных котировок в терминале, искусственного расширения спреда или намеренно сбитых Stop Loss, также смело можно отправлять заявку.

Однако это все должно быть подтверждено скринами.

Рекомендации, если вас обманул брокер

Если вы пострадали от действия брокерских компаний, то кроме процедуры чарджбека и отправления претензий к регулятору можно также попробовать самостоятельно повлиять на ситуацию.

В первую очередь, такие действия заключаются в поиске других обманутых трейдеров и размещении претензий и отзывов на независимых площадках о Форекс, форумах, сайтах-отзовиках и так далее. Но стоит быть осторожным.

На таких сайтах также есть много мошенников, которые могут предложить свои услуги по возврату. Они обычно говорят, что имеют инструменты и могут вернуть депозит за отдельную плату.

[attention type=red]

Не стоит верить таким людям: если банки и регуляторы не помогли вернуть средства, то вряд ли это смогут сделать частные лица.

[/attention]

Но лучше предотвратить проблему, чем искать пути ее решения. Поэтому стоит серьезно подходить к выбору брокера, и вы не столкнетесь с различными махинациями.

Помочь в этом может наша статья «Как выбрать брокера», а также рейтинги только лучших и надежных компаний. Также на нашем сайте есть «Черный список», в который входят те форекс-дилеры, с которыми точно связываться не стоит.

А подробнее узнать о каждой из компаний вы можете в наших обзорах.

Источник: https://binium.ru/kak-vernut-dengi-s-foreks-brokera/

Как вернуть деньги от брокера мошенника? | Пошаговая инструкция

Могу ли вернуть деньги от брокеров альфа-Форекс и финам?

Здравствуйте, уважаемые читатели. Эту статью я подготовил для трейдеров, только начинающих свой путь.

Играя на Форексе, не говоря уж о бинарных опционах, каждый рискует столкнуться с тем, что счет может быть обнулен. Служба поддержки не всегда реагирует адекватно, и вопрос остается нерешенным. Именно поэтому сегодня я расскажу о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника.

Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника

Вернуть свои деньги от брокера-мошенника можно, хотя процесс будет долгим и непростым. Процедура называется chargeback. Вернуть деньги можно только при условии, что средства вносились с карты VISA или MasterCard. Если вы пополняли «кошелек» через сервисы Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney, вернуть средства вы не сможете.

Какой самый эффективный способ возврата

Самый действенный способ вернуть заработанное на бирже – чарджбэк. Ваш платеж должен быть аннулирован, что предусмотрено правилами международных платежных систем. При этом доказательство своей правоты полностью ложится на брокера, а вот правила возврата средств определяет местный банк.

Клиент обращается в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указывают суммы и даты совершения платежей. Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчетного счета компании. В дальнейшем информация о мошеннике будет занесена в базы данных платежных систем VISA или MasterCard.

Что такое chargeback

Воспользовавшись чарджбэком, вы опротестовываете свой платеж с карты и возвращаете его себе. Процедура возможна для держателей карт VISA или MasterCard: эти крупные платежные системы заботятся о своих клиентах и стараются максимально обезопасить их от финансовых потерь.

Как показывает практика, в наше время стандартных ПИН-кодов и онлайн банкинга оказывается недостаточно. Поэтому VISA и MasterCard предоставляют вам возможность вернуть деньги, если вы стали жертвой мошенника или получили некачественный товар или услугу.

Чарджбэк: мифы и реальность

Не все, что обещают представители этих платежных систем, реально. Существуют несколько мифов, которые необходимо учитывать, если вы планируете вернуть незаконно отобранные у вас деньги:

  1. Не все так просто. Многие банки, чтобы привлечь больше клиентов, обещают практически моментально вернуть вам ваши деньги. Но это не так. Существует четкая процедура, установленная платежной системой, которую ни одно финансовое учреждение не вправе менять. Кроме того, возврат денег от брокера-мошенника может занять у вас довольно много времени – как правило, до одного года.
  2. Деньги, переведенные брокеру-мошеннику, можно вернуть самостоятельно. Это не совсем так. Дело в том, что процедура подразумевает некоторые нюансы, а их может знать только тот человек, который уже с этим сталкивался. Поэтому для скорейшего результата лучше всего обращаться к профессиональным чарджбэкерам, вернувшим не один платеж.

Преимущества сотрудничества с профессиональными чарджбэкерами

Несмотря на то что услуги чарджбэкеров платные, это самый реальный способ вернуть присвоенные мошенником деньги. Итак, давайте рассмотрим преимущества работы с такими компаниями:

  1. Вы практически не участвуете в процессе решения этой проблемы и не отвлекаетесь от обычных дел.
  2. Профессиональные юристы постоянно сталкиваются с подобными проблемами, поэтому в курсе последних изменений в регламенте, знают все уловки мошенников и умеют им противостоять, чтобы вернуть прибыль от сделок.
  3. На всех этапах вас сопровождает сотрудник компании.

Единственное, что от вас потребуется для возвращения капитала, – это предоставить все существующие доказательства обмана со стороны брокера-мошенника: переписку, скриншоты, записи телефонных звонков и так далее.

При обращении к специалистам у вас появляется возможность ускорить процедуру и вернуть свои деньги уже через 2-3 месяца.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

Согласно действующему Гражданскому кодексу Российской Федерации, исполнитель услуг или продавец товаров может в тексте публичной оферты детализировать свои обязанности таким образом, что вам в дальнейшем будет очень сложно доказать факт ненадлежащего исполнения ответчиком своих прямых обязанностей. Любые неясные, запутанные условия в договоре публичной оферты – хитрости, чтобы вернуть деньги было проблемой.

Причины отказа чарджбэка

Иногда случается, что финансовые учреждения отказывают вам в чарджбэке. Причин отказа несколько:

  • ошибки в заявлении о возврате денежных средств;
  • недостаточная доказательная база.

Как происходит возврат при chargeback

Прежде чеи вернуть деньги, банк внимательно изучает приложенные вами доказательства и проводит соответствующие экспертизы. Если вы предоставили достаточно фактов о нарушении брокером своих обязательств, банк дает ему 30 дней, чтобы доказать обратное.

Если же в указанный срок этого не происходит, финансовое учреждение самостоятельно списывает деньги со счета мошенника и возвращает их вам.

Как правильно подать заявку на чарджбек

Есть несколько способов заявить о желании получить chargeback:

  • отправить заявление заказным письмом;
  • отправить заявку на электронную почту;
  • лично принести заявление в отделение банка.

При этом в заявлении обязательно указывайте причину, по которой вы хотите вернуть деньги.

Как вычислить мошенников, предлагающих услугу чарджбека

Существует несколько признаков, которые выдают мошенников, предлагающих услуги по возврату денежных средств:

  1. Сотрудники компании начинают требовать у вас личные данные, которые никаким образом не относятся к текущему спору.
  2. Перед началом сотрудничества вам предлагают пройти тестирование и определить, с какой вероятностью вам удастся вернуть капитал. Как показывает моя практика, у мошенников такой результат всегда будет 100 %.
  3. Постоянно акцентируют внимание на том, что именно ваш случай самый важный и интересный для их компании, именно этот случай будут разбирать в первую очередь и вернут деньги очень быстро.
  4. Сначала предлагают помощь без предоплаты, но позже «из-за слишком сложного случая» придется все-таки внести определенную сумму, чтобы вернуть деньги.
  5. Мошенники самостоятельно выискивают проблемных клиентов брокерских контор и предлагают быстро и недорого вернуть честно заработанные деньги.

Как выбрать компанию, которая вернет вам ваши деньги

  1. Узнайте как можно больше об организации: поищите отзывы в интернете, постарайтесь найти реальных клиентов, изучите историю работы.
  2. Специалист компании должен как можно глубже вникнуть в вашу проблему.
  3. Потребуйте прайс-лист и ознакомьтесь с ним. В каждой порядочной компании он должен быть в распечатанном виде.
  4. При обсуждении алгоритма дальнейших действий сотрудник компании должен донести до вас информацию на простом языке, а не «грузить» юридической терминологией.

Как вычислить брокера мошенника

Среди брокеров есть множество недобросовестных компаний. Некоторые даже создаются специально, чтобы обмануть своих клиентов, собрать деньги и не выплачивать им капитал. Брокеры-мошенники, как правило, не имеют лицензии. Такие ресурсы появились совсем недавно, у них нет ни истории, ни репутации.

Если брокер просит вас перевести средства на свою личную карту или электронный кошелек, ни в коем случае не делайте этого. Во-первых, компания откровенно мошенническая. Во-вторых, ни полиция, ни банк в таком случае не помогут вам вернуть деньги.

Как давно компания на рынке

Начиная свое сотрудничество с той или иной организацией, нужно тщательно проверить этот проект. Первый этап проверки – история компании. Проверьте, как давно данный ресурс на рынке, обязательно поинтересуйтесь мнением лидеров трейдинга. Чем дольше брокер предоставляет свои услуги, тем больше шансов, что это не мошенник.

Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется

Все брокеры говорят о своей лицензированности. Но верить на слово, конечно, нельзя, и нужно тщательно исследовать этот вопрос. Итак, организация должна быть одобрена Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной организацией.

Торговые условия и список всех возможных комиссий

Каждый трейдер должен внимательно ознакомиться с торговыми условиями, которые прописаны в договоре. Вы можете встретить условия, которые затруднят или вовсе сделают невозможным вывод средств. Это говорит о том, что брокер – мошенник.

Внимательно просчитайте возможные комиссии от сделок и спрэды. Помните, что при слишком высоких комиссиях или слишком больших спрэдах ваши шансы потерять капитал значительно вырастают.

С какими платежными системами работает торговая площадка

Торговая площадка работает с несколькими платежными системами, включая Qiwi, Webmoney и другие. Но надежнее всего пользоваться системами VISA и MasterCard, так как при внесении средств с помощью электронных платежных сервисов деньги невозможно будет вернуть, если вы сотрудничали с мошенником.

Репутация в интернете и отзывы

Репутацию брокера обязательно нужно внимательно изучить. Во-первых, вы можете спросить мнения людей, которые уже не первый год работают на бирже. Обязательно нужно почитать отзывы. Но учтите, что в интернете очень много проплаченных рекомендаций. Среди них встречаются как положительные, так и отрицательные (например, по заказу от конкурента).

Научитесь вычислять настоящие отзывы: живые мнения от реальных людей сразу узнаваемы и сильно отличаются от проплаченных «поэм».

Типичная схема работы кидал

Как вы уже поняли, существуют определенные признаки, указывающие на мошенника. Среди таких признаков и действий:

  1. Регистрация в оффшорной зоне.
  2. Отсутствие нормальной истории компании, с репутацией и отзывами.
  3. Непонятные условия в публичной оферте.
  4. В договоре есть условия, которые могут затруднить вывод денег.
  5. На словах слишком заманчивые условия по получению дохода, бесплатные дополнительные услуги или бонусы.
  6. Высокая комиссия и большие спреды.
  7. Предложения, касающиеся самостоятельной торговли по ложным сигналам.
  8. Приглашения на тренинги, а также предложения по трудоустройству.

Что делать, если брокер не выводит деньги

Иногда после выполнения вами всех обязательств брокеры-мошенники могут заблокировать вывод средств. В таком случае нужно:

  1. Провести переписку с менеджером и выяснить, в чем причина задержки.
  2. Сделать скриншот каждого сообщения.
  3. Во время общения нужно вести себя корректно и не допускать грубых и нецензурных высказываний в адрес собеседника.
  4. Убедиться в том, что ваш личный счет успешно прошел верификацию.
  5. Узнать об альтернативных вариантах вывода средств.

Блокировка вывода денег по вине трейдера

Блокировка вывода денег возможна по вине самого трейдера. Как правило, это случайные ошибки или невнимательность. Рассмотрю самые распространенные причины отказа в выводе средств.

Клиент не верифицировал свой счет

Это означает, что ваш счет не прошел процедуру подтверждения. Деньги на такой счет поступят (но есть лимит). А вот вывести средства не получится до тех пор, пока счет не будет верифицирован.

Не отработанный брокерский бонус

Это следствие невнимательности трейдера. Так, в некоторых аукционных предложениях есть определенные ограничения по депозиту и выводу денег: пока не накопите определенную сумму, вывод денег запрещен.

Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли

Зачастую трейдер запрашивает сумму, которой брокер попросту не владеет. Это происходит из-за того, что запросы на вывод средств обрабатываются довольно долго. А за период рассмотрения заявки ваши деньги могут быть использованы в других торгах с отрицательным результатом.

Типовые проблемы с выводом денег

Существуют еще некоторые проблемы, возникающие при выводе денег. Как правило, такие проблемы однотипные, и мы рассмотрим сейчас наиболее типовую, с которой может столкнуться каждый трейдер.

Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам

Одна из самых распространенных проблем, с которой сталкиваются клиенты маленьких брокерских компаний. Такие организации совсем недавно появились на рынке инвестиционных услуг, и в случае необходимости за один раз предоставить большие суммы денег они отвечают отказом на вывод.

Откровенно говоря, некоторым из них настолько невыгодно отдавать единоразово большую сумму, что они идут на преступление и попросту обманывают своих клиентов.

надежных брокеров

В рейтинг самых надежных брокеров вошли организации, которые имеют лицензию, большой опыт работы, сотни тысяч клиентов, награды, и регулируются финансовыми организациями. Итак, вот 10 наиболее надежных брокерских компаний:

  • БКС;
  • Универ Капитал;
  • УРАЛСИБ Кэпитал;
  • КИТ Финанс Брокер;
  • Альфа-директ.

Перед началом сотрудничества с тем или иным брокером тщательно проверьте всю его историю и репутацию. Обязательно должны быть финансовые регуляторы, лицензия на деятельность, прозрачные условия сотрудничества и вывода денег. Проверив все критерии, о которых я рассказал, вы сможете обезопасить себя от мошенников, сохранить капитал, а при необходимость быстро вернуть его обратно.

Надеюсь, что статья была интересной и полезной для вас. Пишите свои комментарии, ставьте лайки, делитесь полезными статьями и видео в соцсетях.

Источник: https://greedisgood.one/kak-vernut-dengi-ot-brokera

О законе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: